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西沐:新時期中國藝術(shù)金融發(fā)展的趨勢與前沿

2019年05月05日 12:34    來源:經(jīng)濟日報-中國經(jīng)濟網(wǎng)   

  從當(dāng)前的整體發(fā)展來看,藝術(shù)金融的發(fā)展在中國藝術(shù)品市場發(fā)展中的地位與作用越來越突出。同時,我們也能夠清醒地認(rèn)識到:隨著中國藝術(shù)品市場不斷進入新的常態(tài),中國藝術(shù)金融的發(fā)展也進入了最為關(guān)鍵的困難期,或者是最為重要的突破期。在新時期,無論是藝術(shù)金融,還是中國藝術(shù)品市場的發(fā)展都已經(jīng)進入了新的轉(zhuǎn)型期,而在這個轉(zhuǎn)型期過程中,中國藝術(shù)金融如何突破就成為一個重要的時代課題。

  基于這種狀況,我們試圖從新時期發(fā)展的特征入手,通過分析中國藝術(shù)金融發(fā)展過程中遇到的挑戰(zhàn)、中國藝術(shù)金融發(fā)展的基本趨勢、突破的基本路徑以及最新前沿等方面,來進一步揭示中國藝術(shù)金融發(fā)展的新的格局與內(nèi)在規(guī)律。

  一、為什么我們要關(guān)注新時期

  當(dāng)下,經(jīng)濟與社會的發(fā)展出現(xiàn)了前所未有的問題與非常大的變化,在很多時候,我們將之稱為新常態(tài),事實上,它是一個新時期的開始。我們之所以強調(diào)對新時期的關(guān)注,主要是由以下幾方面決定的:

  1.在新的時期,中國藝術(shù)金融的發(fā)展已經(jīng)成為中國藝術(shù)品市場與中國藝術(shù)品產(chǎn)業(yè)最為重要的動力與治理能力的重要組成部分。以至于在今天,如果有人還在無視藝術(shù)金融的發(fā)展,就很難認(rèn)知與理解中國藝術(shù)品市場與藝術(shù)品產(chǎn)業(yè)發(fā)展的基本態(tài)勢與內(nèi)在的發(fā)展規(guī)律。

  從上圖可以看出,截止2017年底,中國藝術(shù)品拍賣業(yè)——這個中國藝術(shù)品市場最重要的業(yè)態(tài)與藝術(shù)金融產(chǎn)業(yè)在交易規(guī)模方面已經(jīng)基本持平了,這從一個方面反映出了一個大的趨勢,那就是中國藝術(shù)金融的重要性在不斷增強。所以,我們強調(diào),中國藝術(shù)金融之所以變得越來越重要,如果除去其規(guī)模的結(jié)構(gòu)與業(yè)態(tài)的發(fā)展變化的話,很重要的一個方面,就是由它的發(fā)展規(guī)模不斷拓展所決定的。

  2.新常態(tài)金融市場的競爭不斷進入充分競爭期,競爭使得金融市場越來越強調(diào)以客戶為中心,越來越以關(guān)注客戶需求為主線,而金融市場的核心客戶群體——高凈值客戶對優(yōu)質(zhì)的藝術(shù)品資產(chǎn)越來越表現(xiàn)出的興趣與需求,一直就是金融市場進行產(chǎn)品與業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展的一個動力。

  3.新的金融競爭的加劇,使得差異化競爭優(yōu)勢的形成及差異化競爭策略成為不可回避的選擇。中小銀行根據(jù)自己的業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃發(fā)展藝術(shù)金融業(yè)務(wù)與創(chuàng)新,是形成差異化競爭優(yōu)勢的重要選擇之一。

  4.市場越來越重視新技術(shù)融合與進步對藝術(shù)金融創(chuàng)新發(fā)展的推動作用。大力發(fā)展大數(shù)據(jù)、云服務(wù)、人工智能與終端進步對新業(yè)態(tài)的促動作用,推進藝術(shù)金融創(chuàng)新發(fā)展的智能化能力與水平。在這種大的背景下,中國藝術(shù)金融科技的發(fā)展戰(zhàn)略地位與作用,已經(jīng)不斷被人們所認(rèn)知。人們越來越關(guān)注藝術(shù)金融科技為產(chǎn)業(yè)及產(chǎn)品創(chuàng)新提供創(chuàng)新發(fā)展的可能。

  5.消費結(jié)構(gòu)快速轉(zhuǎn)型使得文化藝術(shù)消費不斷快速崛起,與此相對應(yīng)的金融服務(wù)也必然會進一步拓展。

  6.金融體系發(fā)展模式轉(zhuǎn)型,最為主要的就是中國金融體系的功能逐步由融資為主慢慢轉(zhuǎn)變成融資和投資并重,而且未來逐漸向以投資和財富管理為主轉(zhuǎn)變,這是我國金融體系發(fā)展變革中面臨的大勢。藝術(shù)金融的發(fā)展,正在為這一大趨勢開辟了新的路子。

  7.改革開放后,中國藝術(shù)品市場經(jīng)過幾十年的發(fā)展進步,已經(jīng)形成了“藝術(shù)品商品化、資產(chǎn)化、金融化、證券化(大眾化)”發(fā)展的趨勢與主線,中國藝術(shù)金融的發(fā)展大勢已成,不可逆轉(zhuǎn)。

  二、當(dāng)下中國藝術(shù)金融發(fā)展遇到的挑戰(zhàn)

  作為一個新的業(yè)態(tài)形式,中國藝術(shù)金融在經(jīng)過快速發(fā)展的階段后,當(dāng)下,可以說已經(jīng)進入到一個非常的發(fā)展瓶頸期,也可以稱之為重要的挑戰(zhàn)期。中國藝術(shù)金融發(fā)展所面臨的挑戰(zhàn),主要總結(jié)為以下幾方面:

  1.中國藝術(shù)品市場中所存在主要問題的傳導(dǎo)效應(yīng),使得中國藝術(shù)金融發(fā)展的產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)問題一開始就多?梢哉f,產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)問題多這是一個最大的挑戰(zhàn)。而這些問題更多地來自于藝術(shù)品市場發(fā)展過程中的“基因”層面。其中最為突出的四個方面分別是:誠信機制、定價機制、退出機制及支撐服務(wù)體系。當(dāng)這些重大問題傳導(dǎo)給中國藝術(shù)金融產(chǎn)業(yè)時,就使得其發(fā)展基礎(chǔ)變得非常不穩(wěn)固,面對更多更大的瓶頸與挑戰(zhàn)。

  2.傳統(tǒng)金融體系參與中國藝術(shù)金融產(chǎn)業(yè)的程度不高。證券、銀行、信托、保險等傳統(tǒng)金融體系在中國藝術(shù)金融產(chǎn)業(yè)中所占的規(guī)模非常有限,可以說參與度、參與積極性并不高。這同樣是我們當(dāng)前遇到的另一個重大挑戰(zhàn)。

  3.藝術(shù)品資源化、資產(chǎn)化、金融化的發(fā)展趨勢缺乏支撐服務(wù)。在當(dāng)下,無論是服務(wù)體系還是支撐體系,都非常不健全,不僅確權(quán)、鑒定、評估、集保、物流等支撐體系呈現(xiàn)出薄弱的狀態(tài),而且,法律法規(guī)、行業(yè)管理、監(jiān)管體系等都存在缺失。

  4.監(jiān)管的路徑依賴思想嚴(yán)重,對藝術(shù)金融創(chuàng)新的認(rèn)知與能力不足。面對非標(biāo)準(zhǔn)化的藝術(shù)金融創(chuàng)新內(nèi)容,監(jiān)管部門如何改變自身理念、創(chuàng)新監(jiān)管體系,是我們正在面臨的重要問題,也是傳統(tǒng)金融參與藝術(shù)金融的一個非常大的障礙。

  5.藝術(shù)品綜合性服務(wù)平臺建構(gòu)普遍缺少。當(dāng)前在法律法規(guī)、政策與監(jiān)管等方面所表現(xiàn)出的一系列面上的障礙無法很快突破之前,進行這些瓶頸突破的一個重要路徑,就是在特定時空中,整合已有的優(yōu)勢資源與產(chǎn)業(yè)支撐服務(wù),通過建構(gòu)藝術(shù)品綜合服務(wù)平臺與金融體系對接,創(chuàng)新更多的金融產(chǎn)品服務(wù)現(xiàn)實的市場需求,來實現(xiàn)點的突破。但就目前來看,市場中現(xiàn)有的此類綜合服務(wù)平臺十分匱乏,幾乎找不出一個可以稱之為綜合化功能的服務(wù)平臺來支撐藝術(shù)金融創(chuàng)新和業(yè)務(wù)發(fā)展。

  6.藝術(shù)品資產(chǎn)管理第三方服務(wù)業(yè)態(tài)發(fā)育不足,發(fā)育不快。雖然已經(jīng)有一些第三方財富管理機構(gòu)與傳統(tǒng)金融體系及機構(gòu)在關(guān)注與探索相關(guān)藝術(shù)品資產(chǎn)及藝術(shù)財富管理業(yè)務(wù),但更多地是處于嘗試與探索階段,遠(yuǎn)沒有達(dá)到相應(yīng)的業(yè)務(wù)創(chuàng)新建構(gòu)階段,這與藝術(shù)金融發(fā)展的需求相距甚遠(yuǎn)。

  7.藝術(shù)金融產(chǎn)業(yè)的行業(yè)創(chuàng)新建構(gòu)能力不足。這種不足重點體現(xiàn)在科技支撐匱乏和法律保障薄弱兩個方面。

  三、中國藝術(shù)金融發(fā)展的基本趨勢

  中國藝術(shù)金融是在中國藝術(shù)品市場與藝術(shù)品產(chǎn)業(yè)的不斷發(fā)展過程中生發(fā)壯大的,與中國藝術(shù)品市場及藝術(shù)品產(chǎn)業(yè)發(fā)展相對應(yīng),它也有自己獨特的發(fā)展趨勢。在新時期,中國藝術(shù)金融大致表現(xiàn)出以下發(fā)展的大趨勢:

  1.藝術(shù)品資源化是藝術(shù)品活化的基礎(chǔ),其中,藝術(shù)品資源資產(chǎn)化是藝術(shù)金融發(fā)展的核心,金融化是重點。我們一定要把藝術(shù)品作為系統(tǒng)資源來看待,而不能僅僅簡單地當(dāng)做一種商品。因為藝術(shù)品除去具有版權(quán)、IP價值外,其表現(xiàn)出的資源屬性是多方面的。這就構(gòu)成了藝術(shù)品“活化”的基礎(chǔ),也是藝術(shù)品價值構(gòu)成的基礎(chǔ),更是藝術(shù)金融發(fā)展的前提。

  2.從重融資、重收益向重服務(wù)轉(zhuǎn)變。服務(wù)的核心由資金向信用、向數(shù)據(jù)價值挖掘方向轉(zhuǎn)變。當(dāng)前,在研究探索藝術(shù)金融的過程中,如果僅從藝術(shù)金融產(chǎn)品形態(tài)的角度,我們可能還難以看清這種趨勢,但這并不妨礙趨勢的快速轉(zhuǎn)變與發(fā)展。

  3.從項目、產(chǎn)品向平臺支撐服務(wù),并進一步向研究探索“服務(wù)+科技”來推進藝術(shù)金融產(chǎn)品的創(chuàng)新方向轉(zhuǎn)變。

  4.從基于產(chǎn)品的過程服務(wù)向基于產(chǎn)業(yè)鏈的全程服務(wù)轉(zhuǎn)變,即從“概念——形態(tài)——業(yè)態(tài)——生態(tài)”這一視角來進一步發(fā)展中國藝術(shù)金融,并不斷建構(gòu)中國藝術(shù)金融發(fā)展的產(chǎn)業(yè)生態(tài)。

  5.實現(xiàn)的路徑由“平臺化+需求”,向“平臺化+互聯(lián)網(wǎng)+需求”及“平臺化+科技+體驗+需求”的方向轉(zhuǎn)變。

  四、中國藝術(shù)金融突破性發(fā)展的基本路徑

  任何一個業(yè)態(tài)的創(chuàng)新突破發(fā)展都離不開基本的路徑,所以,探索與分析基本的路徑,對藝術(shù)金融這個新業(yè)態(tài)的發(fā)展就顯得極為重要。根據(jù)中國藝術(shù)金融發(fā)展的態(tài)勢,我們認(rèn)為,中國藝術(shù)金融突破性發(fā)展的基本路徑可以重點關(guān)注:

  1. “服務(wù)—產(chǎn)品—產(chǎn)業(yè)—產(chǎn)業(yè)鏈”進一步明晰。在認(rèn)知藝術(shù)金融服務(wù)特質(zhì)的基礎(chǔ)上,將藝術(shù)金融的特質(zhì)化服務(wù)產(chǎn)品化、產(chǎn)業(yè)化,并建構(gòu)起產(chǎn)業(yè)鏈、產(chǎn)業(yè)體系與基礎(chǔ)。

  2.基于藝術(shù)品綜合服務(wù)平臺的整合能力創(chuàng)新產(chǎn)品與服務(wù)來挖掘滿足市場需求。要特別關(guān)注并以極大的熱情推動基于科技融合發(fā)展而帶來的藝術(shù)金融服務(wù)的創(chuàng)新,并設(shè)計運營創(chuàng)新的藝術(shù)金融產(chǎn)品。

  3.要研究探索“平臺+交易”來推進藝術(shù)金融交易模式的創(chuàng)新。交易是市場的核心問題,推動創(chuàng)新基于綜合服務(wù)平臺的交易模式,是中國藝術(shù)金融深化的主要課題。

  4.要基于“平臺+服務(wù)”來建構(gòu)藝術(shù)金融管理模式的創(chuàng)新。重點是探討基于綜合性服務(wù)平臺的藝術(shù)品資產(chǎn)管理模式的創(chuàng)新,將藝術(shù)金融管理模式的創(chuàng)新從理財向資產(chǎn)配置、藝術(shù)財富管理等重要領(lǐng)域推進。

  5.在法律不完備的情況下,在“科技+法律”的架構(gòu)下,機制創(chuàng)新是一個基本的發(fā)展路徑,即基于博弈理論的機制創(chuàng)新與基于整合、融合與共享理論的平臺化創(chuàng)新。

  6.在新科技融合發(fā)展的趨勢下,充分利用“互聯(lián)網(wǎng)+藝術(shù)+金融+科技”的獨特機制,不斷改變、完善、深化市場對藝術(shù)金融科技發(fā)展的推進機制,圍繞藝術(shù)金融科技發(fā)展的價值建構(gòu),發(fā)展不同層次的藝術(shù)金融科技,通過建構(gòu)綜合性服務(wù)平臺,創(chuàng)新中國藝術(shù)金融科技新業(yè)態(tài)的發(fā)展與跨界。

  五、中國藝術(shù)金融發(fā)展的最新前沿

  1.藝術(shù)品綜合性服務(wù)平臺建構(gòu)及其應(yīng)用場景與業(yè)務(wù)的創(chuàng)新。在這種綜合服務(wù)平臺之上,重點表現(xiàn)出兩個戰(zhàn)略性方向:其一,為藝術(shù)品交易模式的創(chuàng)新,在這一方面已經(jīng)有了一些較為成功的探索案例可供我們研究分析與借鑒;其二,為藝術(shù)品資產(chǎn)管理的創(chuàng)新,由于涉及到藝術(shù)品的資產(chǎn)配置和藝術(shù)財富管理,所以這同樣也是非常重要的一方面內(nèi)容。具體可以見下圖所示:

  2.大力發(fā)展第三方市場服務(wù)業(yè)態(tài),特別是藝術(shù)品資產(chǎn)管理與藝術(shù)財富管理業(yè)態(tài)。重點培育發(fā)展第三方藝術(shù)品資產(chǎn)管理及藝術(shù)財富管理的主體機構(gòu)。我們將會看到:與藝術(shù)品財富管理、資產(chǎn)管理等相關(guān)的第三方市場服務(wù)業(yè)態(tài)很快就會獨立出現(xiàn),這種業(yè)態(tài)將重點由現(xiàn)有的相關(guān)業(yè)務(wù)公司建構(gòu),也可以由綜合性的大集團、大公司進行建構(gòu)。

  3.大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)融合發(fā)展和用戶參與場景化技術(shù)發(fā)展所帶來的:一是基于大數(shù)據(jù)的客戶管理科技;二是行情服務(wù)、數(shù)據(jù)服務(wù)、指數(shù)服務(wù)及估值服務(wù)等;三是基于AI技術(shù)的藝術(shù)金融智能投顧;四是確權(quán)、鑒定、估值及鑒證備案等應(yīng)用科技;五是基于藝術(shù)金融科技融合發(fā)展的產(chǎn)品再創(chuàng)新;六是風(fēng)險管控的新發(fā)展,特別是基于征信服務(wù)為核心的信用服務(wù)。

  4.藝術(shù)金融科技的創(chuàng)新融合發(fā)展,培育推動支撐服務(wù)體系新業(yè)態(tài)的成長。如藝術(shù)品集保中心(機構(gòu))當(dāng)前的市場需求量很大,全國多個地域、城市都在積極建構(gòu),但具備明晰盈利能力、發(fā)展模式的專業(yè)化、體系化集保中心做的還很不夠。延伸來看,像藝術(shù)品確權(quán)、鑒定、評估、鑒證備案、集保、物流等類似的支撐業(yè)態(tài)還有很大的拓展空間,也會成就不同的重要前沿業(yè)態(tài)。

  5.完善創(chuàng)新法規(guī)、政策與監(jiān)管,基于創(chuàng)新監(jiān)管體系與風(fēng)險管控機制,推進傳統(tǒng)金融體系的積極介入。在這一方面,存在著非常重大的創(chuàng)新潛力。這是因為整個金融體系百萬億元資產(chǎn)規(guī)模與藝術(shù)金融的交集十分有限,其中必然包蘊著非常多的發(fā)展機遇。因此,現(xiàn)在我們就要積極尋找其中的結(jié)合點,來尋找新的突破;诖,推進傳統(tǒng)金融體系的積極介入,可以說是我們在新時期拓展藝術(shù)金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展最為重要的方向。

  (本文系根據(jù)西沐2019年4月20日在第五屆中國藝術(shù)金融年會上所作的主旨發(fā)言整理)

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(責(zé)任編輯: 李冬陽 )

西沐:新時期中國藝術(shù)金融發(fā)展的趨勢與前沿

2019-05-05 12:34 來源:經(jīng)濟日報-中國經(jīng)濟網(wǎng)
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