□ 無論是此前獲得“準生證”但還未成立的養(yǎng)老目標基金,還是新獲批產(chǎn)品,都希望能在5月1日之前成立
□ 養(yǎng)老目標基金著眼于引導基金投資者長期持有,已成立的20只養(yǎng)老目標基金中,目前已有16只開放申購
繼2018年3批合計40只養(yǎng)老目標基金獲批后,第4批養(yǎng)老目標基金也于近日獲得“準生證”,這也是今年首次養(yǎng)老目標基金獲批。目前,根據(jù)部分基金反饋,“尚無法確定第4批養(yǎng)老目標基金總數(shù)量”。
中國證監(jiān)會官網(wǎng)顯示,目前等待“準生證”的養(yǎng)老目標基金達44只。首批養(yǎng)老目標基金是14只、第2批則批準了12只,第3批養(yǎng)老目標基金在2018年12月28日正式拿到準予注冊的批復,包括13家基金公司的14只基金。隨著第4批獲準發(fā)行,養(yǎng)老目標基金隊伍又得到了壯大。
2018年5月1日,個人稅收遞延型養(yǎng)老保險在上海市、福建省和蘇州工業(yè)園區(qū)開展試點,期限1年。試點結(jié)束后,業(yè)內(nèi)普遍預期,公募基金會被納入個人養(yǎng)老金稅延投資品種之一。因此,無論是此前獲得“準生證”但還未成立的養(yǎng)老目標基金,還是新獲批的產(chǎn)品,都希望能在今年5月1日之前成立,爭取能參與到個人養(yǎng)老金稅延投資產(chǎn)品中,目前也正在與渠道商量發(fā)行檔期等問題。
截至今年4月11日,17家基金公司合計成立20只養(yǎng)老目標基金,華夏及工銀瑞信基金目前成立的養(yǎng)老目標基金分別達3只和2只,是已成立養(yǎng)老目標基金的基金公司中只數(shù)最多的兩家基金公司。從產(chǎn)品類型上看,20只養(yǎng)老目標基金中涵蓋了12只目標日期基金和8只目標風險基金,合計募集規(guī)模72.97億元,按照基金成立之日的持有人戶數(shù)計算,持有人戶數(shù)達82.65萬戶。
養(yǎng)老目標基金著眼于引導基金投資者長期持有,在已成立的20只養(yǎng)老目標基金中,目前已有16只開放申購并開通定投業(yè)務。4只已披露2018年報的養(yǎng)老目標基金顯示,基金持有人戶數(shù)在定投機制作用下穩(wěn)步增長。其中,華夏養(yǎng)老目標日期2040持有人戶數(shù)從成立之初的3.75萬戶增長至10.89萬戶,這也是目前已披露數(shù)據(jù)中,第二只持有人戶數(shù)突破10萬戶的養(yǎng)老目標基金,工銀養(yǎng)老2035也從成立時的1.17萬戶增長至2.7萬戶,增幅超過1倍,中歐預見養(yǎng)老2035、泰達宏利泰和養(yǎng)老持有人戶數(shù)增幅也在10%左右。加上4只養(yǎng)老目標基金新增戶數(shù),20只養(yǎng)老目標基金持有人戶數(shù)突破92萬戶。
博時基金首席宏觀策略分析師魏鳳春表示,養(yǎng)老目標基金為普惠金融的重要創(chuàng)新,服務大眾養(yǎng)老投資是其宗旨。目標風險型基金的風險定位直觀清晰,投資組合的波動率維持在相對穩(wěn)定水平。該類基金的風險水平通常直接體現(xiàn)為權(quán)益類資產(chǎn)配置比例,從積極型到保守型,風險依次遞減。例如,博時頤澤養(yǎng)老FOF權(quán)益資產(chǎn)配比為10%—25%,風險等級為穩(wěn)健級,符合“養(yǎng)老”所需的長期性、適當性、穩(wěn)定性等特征。
廣發(fā)基金總經(jīng)理林傳輝表示,由于每個人風險承受能力、所處生命周期階段不同,對于養(yǎng)老產(chǎn)品需求就不同,需要個性化的產(chǎn)品,公募基金能夠為行業(yè)提供豐富的、優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品。同時,個人養(yǎng)老金具有長期性、穩(wěn)定回報、目標明確的屬性,也剛好契合基金行業(yè)倡導的長期投資、價值投資理念。上述兩個特性在養(yǎng)老目標基金上實現(xiàn)了較好地對接。(經(jīng)濟日報記者 周 琳)
(責任編輯:符仲明)