在公募基金投資顧問(wèn)試點(diǎn)新規(guī)落地逾1年之際，易方達(dá)基金投顧服務(wù)、南方基金投顧等首批基金投顧試點(diǎn)公司日前在京東金融APP正式上線，這標(biāo)志著公募試點(diǎn)基金投顧業(yè)務(wù)以來(lái)，相關(guān)試點(diǎn)機(jī)構(gòu)加速“觸網(wǎng)”并在零售業(yè)務(wù)方面再獲新進(jìn)展。

　　2019年10月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)下發(fā)《關(guān)于做好公開(kāi)募集證券投資基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作的通知》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《試點(diǎn)通知》)，基金投顧業(yè)務(wù)正式試水。易方達(dá)基金作為首批獲得試點(diǎn)資格的機(jī)構(gòu)，一直在積極進(jìn)行基金投顧業(yè)務(wù)的實(shí)踐探索。京東金融APP是2021年易方達(dá)基金投顧上線的首個(gè)渠道，也是繼好買(mǎi)網(wǎng)、天天基金、交通銀行之后易方達(dá)投顧上線的又一個(gè)面向零售客戶(hù)的基金投顧服務(wù)渠道。

　　截至目前，已有多家基金公司、證券公司、商業(yè)銀行及第三方基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)進(jìn)入基金投顧試點(diǎn)名單，包括嘉實(shí)基金、華夏基金、中金公司、中歐基金、南方基金、易方達(dá)基金、騰安基金銷(xiāo)售有限公司、珠海盈米基金銷(xiāo)售有限公司等。

　　其中，南方基金已經(jīng)與第三方基金銷(xiāo)售平臺(tái)天天基金合作，正式推出管理型基金投顧業(yè)務(wù)，發(fā)布全新投顧品牌“司南智投”。華夏基金也形成“線下投顧+線上理財(cái)機(jī)器人”的服務(wù)模式。針對(duì)上線京東金融APP的作用，易方達(dá)投顧內(nèi)部人士表示，上線京東金融APP是首批基金投顧服務(wù)試點(diǎn)公司踐行普惠金融內(nèi)涵的重要嘗試�；�金投顧服務(wù)“將專(zhuān)業(yè)的事交給專(zhuān)業(yè)的人”這種與國(guó)際接軌的先進(jìn)服務(wù)理念，降低了大眾享受專(zhuān)業(yè)投資服務(wù)的門(mén)檻和投資基金的難度�！拔覀兿嘈牛�易方達(dá)投顧與京東金融APP合作，能夠幫助京東金融APP平臺(tái)用戶(hù)實(shí)現(xiàn)簡(jiǎn)單、便捷的基金投資�！币追竭_(dá)投顧內(nèi)部人士表示。

　　作為京東數(shù)字科技集團(tuán)旗下個(gè)人金融業(yè)務(wù)品牌，京東金融APP提供包括基金、小金庫(kù)等在內(nèi)的綜合理財(cái)服務(wù)。在基金服務(wù)板塊，京東金融已上線120余家基金公司數(shù)千只基金產(chǎn)品（包含不同份額），從長(zhǎng)期來(lái)看，基金投顧服務(wù)能夠幫助京東金融APP提升投資者投資體驗(yàn)，緩解買(mǎi)基金擇時(shí)、擇機(jī)的難題。

　　目前全市場(chǎng)基金產(chǎn)品數(shù)量已超過(guò)7000只，投資者“選基難”已成為普遍討論的話題�；�金投顧業(yè)務(wù)的推出，為大眾基金投資提供了新的方式。專(zhuān)業(yè)投顧機(jī)構(gòu)通過(guò)接受客戶(hù)的委托，代客戶(hù)進(jìn)行基金產(chǎn)品研究、投資和管理；客戶(hù)通過(guò)委托授權(quán)，可以享受到專(zhuān)業(yè)投顧機(jī)構(gòu)提供的“為您選基、替您買(mǎi)基、代您調(diào)倉(cāng)”的一站式基金投資、管理服務(wù)。

　　基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)推出1年多以來(lái)，根據(jù)各機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)，無(wú)論是客戶(hù)的正收益比率還是復(fù)投率都非常高。此次易方達(dá)投顧在京東金融APP上線了五大基金投顧策略，是目前易方達(dá)投顧面向個(gè)人投資者的合作平臺(tái)中上線策略數(shù)量最多的一個(gè)。5個(gè)策略的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)從低到高，既包括努力滿(mǎn)足投資者短期投資需求、嚴(yán)格控制回撤的貨幣增強(qiáng)策略，也包括配置不同比例固收、權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品，滿(mǎn)足客戶(hù)中、長(zhǎng)期投資需求的穩(wěn)健理財(cái)、平衡增長(zhǎng)、進(jìn)取投資和激進(jìn)投資策略。其中，貨幣增強(qiáng)策略完全投資于貨幣市場(chǎng)基金、債券基金（含債券指數(shù)基金），嚴(yán)控回撤風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性較好。穩(wěn)健理財(cái)策略在固定收益類(lèi)基金基礎(chǔ)上增加了0—20%的權(quán)益類(lèi)基金倉(cāng)位占比。以固收為主，適當(dāng)配置權(quán)益，力爭(zhēng)控制波動(dòng)，追求穩(wěn)健回報(bào)。平衡增長(zhǎng)策略將權(quán)益類(lèi)基金倉(cāng)位占比提高到20%—50%，固定收益類(lèi)基金倉(cāng)位占比為50%—80%，更加注重均衡，接受適度波動(dòng)，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期穩(wěn)健增值。

　　進(jìn)取投資策略設(shè)置了較高權(quán)益?zhèn)}位（固定收益基金倉(cāng)位占比30%—50%，權(quán)益類(lèi)基金倉(cāng)位占比50%—70%），波動(dòng)較大，適合追求長(zhǎng)期增值的客戶(hù)，提倡長(zhǎng)期持有。

　　激進(jìn)投資策略相比較平衡增長(zhǎng)和進(jìn)取投資策略進(jìn)一步增加了權(quán)益類(lèi)基金的倉(cāng)位（固定收益基金倉(cāng)位占比0—30%，權(quán)益類(lèi)基金倉(cāng)位占比70%—100%），基本聚焦在權(quán)益類(lèi)基金，相應(yīng)的波動(dòng)會(huì)更大，適合能夠承擔(dān)較大風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)追求長(zhǎng)期投資回報(bào)的客戶(hù)。

　　目前，用戶(hù)登錄京東金融APP，進(jìn)入“財(cái)富”板塊的“基金”頻道，找到“基金投顧”即可進(jìn)入，也可以在京東金融APP直接搜索“基金投顧”直達(dá)。（經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào)記者 周琳）