近日,中國銀保監(jiān)會披露了對國開行、工商銀行、長城資產(chǎn)等多家金融機(jī)構(gòu)及相關(guān)責(zé)任人員的行政處罰決定,處罰金額合計近2億元,對行業(yè)機(jī)構(gòu)形成較大震懾。其中,列出的國開行主要違法違規(guī)事實有24項,罰款金額達(dá)4880萬元;工商銀行主要違法違規(guī)事實有23項,罰款金額達(dá)5470萬元;長城資產(chǎn)主要違法違規(guī)事實有16項,罰款金額4690萬元。
新年伊始,監(jiān)管部門披露多張對大型金融機(jī)構(gòu)的大額罰單,彰顯了新一年加大整治金融亂象,營造風(fēng)清氣正金融環(huán)境的決心。
近年來,我國在防范和化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險上取得關(guān)鍵進(jìn)展,一批重大風(fēng)險隱患得到“精準(zhǔn)拆彈”。有關(guān)部門在堅持市場化法治化推動風(fēng)險化解的同時,持續(xù)完善金融監(jiān)管工作取得積極成效。然而,值得注意的是,一段時期以來,金融領(lǐng)域違法違規(guī)案件數(shù)量和涉案金額仍居高不下,一些金融機(jī)構(gòu)乘著“技術(shù)快車”,在快速發(fā)展過程中,被掩蓋的各種問題不斷暴露出來。受新冠肺炎疫情沖擊和監(jiān)管趨嚴(yán)的影響,部分領(lǐng)域甚至出現(xiàn)了風(fēng)險集中暴露。
2020年,包括華融、信達(dá)、東方、長城在內(nèi)的四家全國性資產(chǎn)管理公司均收到監(jiān)管部門的罰單,凸顯出在不良資產(chǎn)處置過程中存在的一些問題。如此次披露的長城資產(chǎn)的違法違規(guī)事實提到的,通過內(nèi)部交易掩蓋風(fēng)險;通過不當(dāng)展期、延期等方式掩蓋風(fēng)險,未按規(guī)定進(jìn)行資產(chǎn)風(fēng)險分類;“三查”嚴(yán)重不審慎,個別項目出現(xiàn)重大風(fēng)險等問題。為了化解風(fēng)險而設(shè)立的資產(chǎn)管理公司卻成了風(fēng)險的源頭,值得警醒。
另外,此次監(jiān)管披露的罰單涉及的違法違規(guī)事實還包括了違規(guī)收取小微企業(yè)貸款相關(guān)費用,違規(guī)向房地產(chǎn)企業(yè)提供融資,以及開展理財業(yè)務(wù)不規(guī)范等,都暴露出一些金融機(jī)構(gòu)在開展相關(guān)業(yè)務(wù)時存在的合規(guī)短板問題。
中央經(jīng)濟(jì)工作會議提出要健全金融機(jī)構(gòu)治理,并強調(diào)要有效防范化解各類經(jīng)濟(jì)社會風(fēng)險。從金融領(lǐng)域來看,防范和化解金融風(fēng)險不僅是一場攻堅戰(zhàn),也是一場持久戰(zhàn)。在加大對實體經(jīng)濟(jì)金融支持的同時,要更有針對性,盡快補上各項業(yè)務(wù)的短板,切實維護(hù)金融安全。(作者:陸 敏 來源:經(jīng)濟(jì)日報-中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng))
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