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上市銀行"再融資總動(dòng)員":年內(nèi)披露募資計(jì)劃逾8000億

2018年12月25日 07:45   來源:證券日?qǐng)?bào)   

  ■本報(bào)記者 呂 東

  2018年對(duì)于商業(yè)銀行來說無疑是個(gè)急需“補(bǔ)血”的年份,面對(duì)資本約束的日趨嚴(yán)格以及自身資本的快速耗消,從年初到年末,各家上市銀行資本補(bǔ)充的動(dòng)態(tài)不斷更新。單筆千億元的再融資事項(xiàng)屢屢上演,資本補(bǔ)充的方式更是各式各樣,將上市公司資本補(bǔ)充渠道方面的優(yōu)勢(shì)發(fā)揮得淋漓盡致。進(jìn)入12月份以來,上市銀行再融資公告更是如雪片般飛來,上演了一出再融資版的“超人總動(dòng)員”。

  值得注意的是,雖然上市銀行再融資方案不斷出現(xiàn),且監(jiān)管部門也多次核準(zhǔn)了再融資申請(qǐng),但還是有一些銀行再融資方案受到市場(chǎng)關(guān)注:先有南京銀行定增被否,后有華夏銀行定增被監(jiān)管就包括資產(chǎn)質(zhì)量等多個(gè)問題進(jìn)行問詢。

  2018年是《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》過渡期的最后一年,今年年底,系統(tǒng)重要性銀行資本充足率、一級(jí)資本充足率和核心一級(jí)資本充足率將分別達(dá)到11.5%、9.5%和8.5%,其他銀行分別達(dá)到10.5%、8.5%和7.5%,這一數(shù)值較2017年年末又有了不同程度的提高。面對(duì)新的資本監(jiān)管指標(biāo),各家銀行資本補(bǔ)充的需求強(qiáng)烈。此外,信貸的必然性擴(kuò)張以及理財(cái)子公司的設(shè)立等多重因素也使得銀行“花錢”的地方越來越多,急需“補(bǔ)血”。

  正因如此,各家銀行通過再融資進(jìn)行資本補(bǔ)充的需求空前強(qiáng)烈,以期在過渡期的最后一年完成資本充足率達(dá)標(biāo)的重要任務(wù)!蹲C券日?qǐng)?bào)》記者根據(jù)相關(guān)公告統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn),今年以來,上市銀行披露和已實(shí)施完畢的再融資金額合計(jì)已逾8000億元。

  而上市銀行的再融資方式也是花樣繁多,其中既有定增、非公開發(fā)行優(yōu)先股,也包括了可轉(zhuǎn)債及二級(jí)資本債的發(fā)行。

  2018年,不但上市銀行再融資總規(guī)模創(chuàng)出新高,單個(gè)銀行的再融資規(guī)模同樣是水漲船高,單筆上千億元的再融資項(xiàng)目也是屢屢上演。今年7月份,農(nóng)行定增募資1000億元實(shí)施完畢,該行也創(chuàng)出了A股史上最大規(guī)模定增紀(jì)錄。

  《證券日?qǐng)?bào)》記者發(fā)現(xiàn),國(guó)有大行再融資力度最大,農(nóng)行、工行、中行的再融資規(guī)模均達(dá)到了千億元。除了農(nóng)行,工行、中行再融資方式均為非公開發(fā)行優(yōu)先股,擬募集資金均為1000億元。交行募資600億元的可轉(zhuǎn)債發(fā)行計(jì)劃也于日前獲得通過。此外,去年年末,建行剛剛實(shí)施完成600億元優(yōu)先股發(fā)行。

  記者發(fā)現(xiàn),相比于大型銀行,上市的地方銀行對(duì)于再融資方式的選擇方面似乎更青睞于可轉(zhuǎn)債。據(jù)了解,今年以來,無錫銀行、常熟銀行、吳江銀行、江陰銀行以及張家港行均披露了發(fā)行可轉(zhuǎn)債計(jì)劃,融資金額均在20億元至30億元之間。

  此外,除了定增、優(yōu)先股用來補(bǔ)充一級(jí)資本外,近期,多家商業(yè)銀行密集發(fā)行二級(jí)資本債。《證券日?qǐng)?bào)》記者據(jù)iFinD統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù),上市銀行二級(jí)債募資金額已達(dá)4000億元。

  上市銀行再融資熱,似乎正隨著年末的到來而愈發(fā)高漲,并在12月份達(dá)到了高潮,出現(xiàn)了多家上市銀行連續(xù)披露再融資公告的場(chǎng)景。

  12月3日,貴陽銀行公告披露擬定向發(fā)行5000萬股,再融資不超過50億元。此后,多家上市銀行再融資方案接踵而至,12月8日,寧波銀行披露了修改后的非公開發(fā)行方案。在最新披露的預(yù)案中,寧波銀行對(duì)定增規(guī)模進(jìn)行了縮減,由原先不超過100億元調(diào)整為80億元。顯然,在當(dāng)前市場(chǎng)環(huán)境下,為了順利完成定增,該行將再融資規(guī)模進(jìn)行縮水以期提升成功的幾率。

  除了不斷有上市銀行新加入再融資大軍,原來已經(jīng)獲得各自董事會(huì)股東大會(huì)審議通過的上市銀行再融資方案本周也已紛紛獲批。在12月17日、18日及19日連續(xù)三天時(shí)間,中信、平安、興業(yè)、華夏、交行以及浦發(fā)銀行這6家銀行集中披露了各自再融資的獲批情況。其中,前五家銀行再融資方案已獲證監(jiān)會(huì)審核通過,浦發(fā)銀行的再融資方案則獲得銀保監(jiān)會(huì)的批復(fù)同意。

  值得注意的是,雖然今年上市銀行再融資熱度較高,但監(jiān)管力度還是沒有絲毫放松。

  4個(gè)月前,南京銀行預(yù)計(jì)規(guī)模為140億元的定向增發(fā)申請(qǐng)就曾被證監(jiān)會(huì)否決,此前上市銀行再融資被否實(shí)屬罕見。南京銀行于國(guó)慶假日前夕披露了被否細(xì)節(jié)——由于證監(jiān)會(huì)發(fā)審委在對(duì)其非公開發(fā)行股份表決時(shí),同意票數(shù)未達(dá)到3票,因此導(dǎo)致其定增最終未獲通過。

  此外,雖然華夏銀行定增申請(qǐng)已獲證監(jiān)會(huì)審核通過,但該行披露的證監(jiān)會(huì)反饋意見通知書顯示,監(jiān)管部門也對(duì)其包括不良貸款余額及不良貸款率上升、現(xiàn)金流凈額為負(fù)、可供出售金融資產(chǎn)增長(zhǎng)較快等多項(xiàng)問題進(jìn)行了詳細(xì)問詢。

(責(zé)任編輯:孫丹)