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我國金控公司將實施準(zhǔn)入管理

2020年09月04日 07:38   來源:經(jīng)濟日報   記者:姚進(jìn)

  9月2日召開的國務(wù)院常務(wù)會議通過了《關(guān)于實施金融控股公司準(zhǔn)入管理的決定》,意味著在我國設(shè)立金融控股公司將需要一定門檻。專家表示,此次會議釋放了規(guī)范行業(yè)發(fā)展,有效防范金融風(fēng)險,引導(dǎo)金融控股公司提升服務(wù)實體經(jīng)濟能力的信號,預(yù)示著國內(nèi)金融控股公司監(jiān)管新規(guī)可能很快落地。

  9月2日召開的國務(wù)院常務(wù)會議通過《關(guān)于實施金融控股公司準(zhǔn)入管理的決定》,明確非金融企業(yè)、自然人等控股或?qū)嶋H控制兩個或兩個以上不同類型金融機構(gòu),并且控股或?qū)嶋H控制的金融機構(gòu)總資產(chǎn)規(guī)模符合要求的,應(yīng)申請設(shè)立金融控股公司。會議要求,對金融控股公司監(jiān)管要依法依規(guī)、穩(wěn)妥有序推進(jìn)實施,防范化解風(fēng)險,增強金融服務(wù)實體經(jīng)濟能力。

  業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為,給金融控股公司設(shè)立一定門檻,這是其未來能夠穩(wěn)健經(jīng)營的前提條件,也符合國際通行做法。

  嚴(yán)把市場準(zhǔn)入關(guān)

  “近年來,我國金融業(yè)市場化程度不斷提升,經(jīng)營模式由分業(yè)經(jīng)營向綜合經(jīng)營轉(zhuǎn)型。在此過程中,一些非金融企業(yè)通過發(fā)起、并購、參股等方式,投資控股多家、多類金融機構(gòu),形成了金融控股公司!北本┐髮W(xué)數(shù)字金融研究中心高級研究員王勛說。

  在缺乏約束的環(huán)境下,我國金融控股公司發(fā)展雖快,但積累的風(fēng)險卻給整個金融體系埋下了隱患。王勛表示,行業(yè)風(fēng)險隔離機制不健全,導(dǎo)致了金融風(fēng)險不斷積累和暴露,帶來跨機構(gòu)、跨市場、跨業(yè)態(tài)的傳染風(fēng)險。

  中國人民銀行有關(guān)部門負(fù)責(zé)人曾表示,對金融控股公司嚴(yán)把市場準(zhǔn)入關(guān)十分必要和迫切。

  實施準(zhǔn)入管理,是加強金融風(fēng)險源頭管控的重要舉措。嚴(yán)把市場準(zhǔn)入,尤其是設(shè)立金融控股公司行政許可,使經(jīng)營狀況良好、公司治理規(guī)范、杠桿率水平適度、投資動機純正等符合條件的市場主體可以設(shè)立金融控股公司,依法合規(guī)開展經(jīng)營;同時,嚴(yán)格市場準(zhǔn)入,也使那些股權(quán)關(guān)系復(fù)雜且不透明、進(jìn)行高杠桿投資、風(fēng)險管控薄弱、擾亂金融秩序的違法違規(guī)者無法將金融控股公司作為平臺,干預(yù)金融機構(gòu)經(jīng)營,套取金融機構(gòu)資金,積累金融風(fēng)險隱患。

  同時,對金融控股公司依法實施監(jiān)管,能夠提高監(jiān)管的權(quán)威性和有效性,嚴(yán)格規(guī)范金融控股公司發(fā)展,及時糾正違法違規(guī)行為。

  此外,設(shè)立市場準(zhǔn)入也符合國際通行做法和監(jiān)管改革趨勢。從國際監(jiān)管實踐看,美國、日本、韓國等國家和地區(qū)都有金融控股公司的專門立法,明確要求對金融控股公司實施市場準(zhǔn)入監(jiān)管,這體現(xiàn)了金融業(yè)是特許行業(yè)的理念。關(guān)于金融控股公司行政許可事項,將依法由國務(wù)院作出決定。

  “此次會議明確金融控股公司準(zhǔn)入,釋放了規(guī)范行業(yè)發(fā)展,有效防范金融風(fēng)險,引導(dǎo)金融控股公司提升服務(wù)實體經(jīng)濟能力的信號,預(yù)示著國內(nèi)金融控股公司監(jiān)管新規(guī)可能很快落地。”光大銀行金融市場部分析師周茂華在接受經(jīng)濟日報-中國經(jīng)濟網(wǎng)記者采訪時表示。

  周茂華認(rèn)為,近年來,我國金融控股公司發(fā)展迅速,也暴露出一些行業(yè)亂象。規(guī)范、嚴(yán)把金融控股準(zhǔn)入,有利于濾除經(jīng)營不規(guī)范、缺乏資本約束、風(fēng)控水平不足、投資動機不純、擾亂金融秩序違法違規(guī)等投資者,降低跨機構(gòu)、跨市場風(fēng)險傳染,防范潛在的金融系統(tǒng)性風(fēng)險。同時,也能夠鼓勵金融控股公司依法依規(guī)開展業(yè)務(wù)、回歸金融本源,維護(hù)金融機構(gòu)與投資者合法權(quán)益,促進(jìn)行業(yè)健康發(fā)展,提升金融服務(wù)實體經(jīng)濟能力。

  走好發(fā)展平衡木

  “我國金融控股公司發(fā)展較快,有利于滿足各類企業(yè)和消費者對多元化金融服務(wù)的需求,提升服務(wù)經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展的能力。但實踐中有一些金融控股公司,主要是非金融企業(yè)投資形成的金融控股公司盲目向金融業(yè)擴張,風(fēng)險不斷累積和暴露!毖胄杏嘘P(guān)部門負(fù)責(zé)人曾表示。

  “非金融機構(gòu)設(shè)立金控的原因很多,例如非金融企業(yè)通過金融平臺,可以讓旗下子公司產(chǎn)生協(xié)同效應(yīng),提升資金使用效率;企業(yè)投資多元化,提升企業(yè)盈利能力;企業(yè)可以借助金控平臺對接資本市場功能等。”周茂華說,這有可能引發(fā)內(nèi)部治理不規(guī)范、風(fēng)險交叉?zhèn)魅、資本缺乏約束過度加杠桿擴張、股權(quán)結(jié)構(gòu)復(fù)雜、企業(yè)不當(dāng)干預(yù)金融機構(gòu)經(jīng)營、關(guān)聯(lián)交易與利益輸送等風(fēng)險。

  植信投資首席經(jīng)濟學(xué)家兼研究院院長連平認(rèn)為,在相關(guān)法律法規(guī)不健全、有效監(jiān)管體制尚未確立的情況下,金融控股公司野蠻生長將會加大金融體系風(fēng)險。比如,在2008年國際金融危機期間,較之遭受重創(chuàng)的雷曼、貝爾斯登等業(yè)務(wù)單一的投資銀行,匯豐、花旗等綜合性金融集團(tuán)盡管也遭受了不同程度損失,卻表現(xiàn)出了相對較強的抗風(fēng)險能力。

  針對上述風(fēng)險隱患,央行在去年7月份出臺了《金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法(征求意見稿)》。針對金融控股集團(tuán)所涉及業(yè)務(wù)種類多、股權(quán)結(jié)構(gòu)復(fù)雜、關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險高等特點,征求意見稿確立了宏觀審慎管理、穿透監(jiān)管、協(xié)調(diào)監(jiān)管的原則。

  “金融控股公司是專門從事金融機構(gòu)股權(quán)投資和管理的企業(yè),不得從事非金融業(yè)務(wù),以嚴(yán)格隔離金融板塊與實業(yè)板塊,有效防止風(fēng)險交叉?zhèn)魅!毖胄杏嘘P(guān)部門負(fù)責(zé)人表示,實踐中,一些企業(yè)集團(tuán)從事的非金融業(yè)務(wù)與集團(tuán)及所控股金融機構(gòu)緊密相關(guān),如金融科技對于輔助金融業(yè)務(wù)發(fā)展十分重要,國際監(jiān)管實踐也普遍允許金融控股公司在一定限額下對輔助金融業(yè)務(wù)的活動進(jìn)行投資。為此,征求意見稿在嚴(yán)格隔離風(fēng)險的前提下,對于企業(yè)集團(tuán)設(shè)立的金融控股公司,允許其投資經(jīng)金融管理部門認(rèn)定與金融業(yè)務(wù)相關(guān)的機構(gòu),但投資總額賬面價值原則上不得超過金融控股公司凈資產(chǎn)的15%。

  專家認(rèn)為,在對金融控股公司加強監(jiān)管的同時,如何進(jìn)一步保持創(chuàng)新與穩(wěn)定的平衡、長期發(fā)展與防范短期風(fēng)險的平衡,仍值得探討。

  “當(dāng)前,我國金融科技已經(jīng)走在世界前列,在對金控公司加強監(jiān)管的同時,如何保持創(chuàng)新與穩(wěn)定之間的平衡,做到既管控短期風(fēng)險,又著眼長遠(yuǎn)、不以金融效率和競爭力損失為代價,仍值得進(jìn)一步探索。此外,在監(jiān)管邊界、資本充足率、流動性風(fēng)險、關(guān)聯(lián)交易等監(jiān)管指標(biāo)的認(rèn)定上,還應(yīng)充分考慮金控公司的具體情況!蓖鮿妆硎。(經(jīng)濟日報-中國經(jīng)濟網(wǎng)記者 姚進(jìn))

(責(zé)任編輯:劉江)

我國金控公司將實施準(zhǔn)入管理

2020-09-04 07:38 來源:經(jīng)濟日報
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